Conciliar el banco sin pasar tres días con el extracto abierto
El agente cruza los movimientos del banco contra tu ERP, matchea lo que corresponde y te deja para revisar solo lo que no cierra.
Qué cambia
Cómo se hace hoy
- Se baja el extracto del homebanking y se compara línea por línea contra el ERP.
- Cada transferencia hay que identificarla: quién pagó, contra qué factura, si fue neta de retenciones.
- Los gastos y comisiones del banco se cargan a mano, todos los meses igual.
- Cuando no cierra por unos pesos, se pierden horas buscando la diferencia.
Cómo queda
- Cargás el extracto y el agente cruza automáticamente contra los movimientos del ERP.
- Lo que matchea limpio se concilia solo. Lo dudoso queda en una lista corta para revisar.
- Las comisiones, los impuestos y el mantenimiento que aparecen todos los meses se reconocen y se imputan solos.
- La diferencia que queda es chica y está explicada, no es un misterio.
Miralo funcionando
Te lo mostramos en vivo
Media hora de reunión y lo ves funcionando sobre casos como los tuyos, con tiempo para preguntar lo que quieras.
Coordinar una demostraciónEn detalle
Por qué la conciliación se resiste a automatizarse
La mayoría de los sistemas concilian por importe exacto y fecha. Eso alcanza para el veinte por ciento de los movimientos. El resto son transferencias netas de retenciones, pagos que agrupan varias facturas, débitos del banco que nadie cargó y diferencias de centavos por redondeo.
El agente trabaja sobre esos casos, que son los que hoy se llevan las horas. Aprende de un par de meses ya conciliados por tu equipo: qué proveedor paga agrupado, qué conceptos del banco van a qué cuenta, con qué tolerancia se acepta una diferencia.
La aprobación queda de tu lado
Nada se concilia y se cierra sin que alguien lo vea. Lo que matchea limpio queda propuesto y se aprueba en bloque; lo dudoso se separa con el motivo por el que no cerró. La lista para revisar a mano se vuelve corta, que es distinto de que desaparezca.
Qué hace falta para ponerlo en marcha
Finnegans Teamplace · Tango · extractos bancarios en Excel/CSV/PDF
¿Usás otro? Si tiene API o base accesible, se integra. Preguntanos sin cargo.
- Extractos bancarios en cualquier formato descargable de tu homebanking.
- Acceso al ERP para leer los movimientos a conciliar.
- Un par de meses ya conciliados para aprender cómo lo hacés.
3 a 5 semanas para el primer banco. Los siguientes son más rápidos.
Las primeras 2 o 3 semanas de uso real no las pagás: son el período de prueba.
Lo que nos preguntan siempre
¿Cuánto tarda en estar operativo?
Tres a cinco semanas para el primer banco. Después de eso, sumar otro banco es cuestión de días: el trabajo pesado es entender cómo concilia tu empresa, no leer un formato de archivo más.
¿Funciona con mi banco?
Si podés descargar el extracto en Excel, CSV o PDF, sí. No necesitamos acceso a tu homebanking ni tus claves.
¿Necesitan mis credenciales del banco?
No, y no las vamos a pedir. Trabajamos sobre el archivo del extracto que vos descargás.
Agentes administrativos
¿Te sirve para tu empresa?
Escribinos y lo charlamos. Si vemos que no te conviene, te lo decimos.